个人存款超过多少会被监管

个人存款在以下几种情况下会被监管：大额交易监管：现金交易：任何账户的现金交易超过5万元，会被重点监管。境内转账：私户转账超过50万元（境内），会被重点监管。跨境转账：私户转账超过20万元（境外），会被重点监管。

个人存款超过多少会被监管

可疑交易监管

资金异常流动：短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出，会被重点监管。

资金收付与经营不符：资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符，会被重点监管。

资金流向异常：资金收付流向与企业经营范围明显不符，会被重点监管。

长期闲置账户突然启用：长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付，会被重点监管。

频繁与特定地区交易：与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付，会被重点监管。

频繁开户销户：频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付，会被重点监管。

有意逃避监管：有意化整为零，逃避大额支付交易监测，会被重点监管。

试点地区大额现金管理

河北省：个人存取款10万元以上要登记。

浙江省：个人存取款30万元以上要登记。

深圳市：个人存取款20万元以上要登记。

反洗钱相关规定

客户身份识别与登记：自2022年3月1日起，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

大额交易报告：金融机构应当报告当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等大额交易。